中国建设银行关于印发《中国建设银行综合考评暂行办法》的通知
中国建设银行
中国建设银行关于印发《中国建设银行综合考评暂行办法》的通知
中国建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行：
10月16日，总行召开了第15次行长办公会，审议并通过了《中国建设银行综合考评暂行办法》(以下简称《办法》)。现将《办法》印发你行，并将有关要求通知如下，请一并遵照执行。
一、全行上下要深刻领会总行意图，认真贯彻执行。建立统一规范的综合考核指标体系，硬化考评监督制度，根据考核结果调整内部等级和经营权限，是我行向商业银行转轨的一项重大举措。我行在改革和发展过程中，必须实实在在地追求经营效益，实现资金“三性”的协调提高。实
行综合考评，目的不仅在于要全面、科学、客观地考核和评价各行的经营管理现状，更重要的是要以此来引导各级行全面按照总行的要求，以经营效益为中心开展各项业务经营活动。各行要组织干部职工认真学习《办法》，研究各项指标的考核内容和方法，总结本行工作中存在的问题，采
取有效措施改善经营管理，切实提高经济效益和经营管理水平。
二、各一级分行应根据总行文件精神结合辖内实际制定综合考评实施细则。《办法》的考核评价对象为一级分行，要将总行的战略意图落实到全行各项经营活动之中，真正发挥综合考评对全行每个职工日常工作的指导作用，则要求各行制定相应的实施细则或方案。各行要注重研究辖内
的情况，抓住本行工作中的主要矛盾，制定出切合本行实际的、具体的综合考评方案。各行制定的综合考评具体方案，须在1998年11月底前报总行计划财务部备案。
(1998年10月16日第15次行长办公会议通过)
第一章 总则
第一条 为适应向商业银行转轨的需要，全面、客观、科学地考核和评价各一级分行经营管理状况，提高全行经营管理水平，特制定本办法。
第二条 本办法贯彻以效益为中心，资金盈利性、安全性和流动性协调统一的基本原则。
第三条 总行和各一级分行要成立由行领导任主任，有关职能部门负责人参加的综合考评委员会(亦可由资产负债管理委员会代行职能)，负责综合考评的组织领导工作。
综合考评委员会办公室设在计划财务部门。
第四条 总行对一级分行的各项经营管理活动的考评统一按本办法进行，综合考评结果作为总行对一级分行全面考核奖励的依据。单项考核奖励原则上不另进行，确因工作特殊性需要实行单项考核奖励的，须报请综合考评委员会审查批准。
第二章 指标设置
第五条 综合考评通过设置综合性的评价指标来全面反映各行经营管理状况和经营成果。综合考评指标的设置突出以效益为中心的政策导向。综合考评指标原则上相对固定，随着全行业务发展和管理要求的变化，可不定期进行修订。
第六条 综合评价指标共设置十项，实行百分制考核。各项指标的标准分值依据该指标的重要程度确定。
1.资产收益率，标准分为15分；
2.经营集约度指数，标准分为14分；
3.贷款利息实收率当地水平比例，标准分为10分；
4.费用利润率当地水平比例，标准分为8分；
5.人均中间业务收入，标准分为8分；
6.资产损失率，标准分为8分；
7.不良资产率，标准分为10分；
8.不良贷款降低率，标准分为7分；
9.相对存款市场占比，标准分为14分；
10.实际利润预算完成率，标准分为6分。
第七条 综合考评不实行浮动计分，各项评价指标计分时将各分行该项指标的实际执行情况进行比较，指标最优行得该项指标的标准分，最低行得零分。
综合考评指标释义及计分办法详见附件。
第八条 经过对综合评价指标的考核，得出各行综合考评总分。按照各行的综合考评总得分，确定分行等级。
第九条 按照各行得分情况，由高到低排列，将分行划分为A、B、C、D、E5个等级，其中：定为A、E级的分行各为5个，其余分行均衡划分为B、C、D级。
第三章 考评程序
第十条 综合考评每个会计年度进行一次。
第十一条 综合考评委员会负责对下一级行的考评。总行综合考评委员会办公室统一负责对各一级分行相关指标的考核。指标考核计分涉及总行有关部门的，有关部门要大力协助。
第十二条 考核年度终了后一个月内，综合考评委员会办公室依据本办法规定的计分办法完成有关指标的考评，并将有关指标的考核结果报总行综合考评委员会审定。
第十三条 经综合考评委员会审查批准后的综合考评结果于考核年度终了后两个月内公布。
第十四条 年度综合考评结果，以行发文形式和在《建设银行报》登报的方式通报全行。年度中间，每个季度在全行公布一次实际利润指标完成情况，每半年公布一次资产收益率、经营集约度指数、贷款利息实收率当地水平比例、费用利润率当地水平比例、人均中间业务收入、不良资
产率、不良贷款降低率、相对存款市场占比等八项指标考核情况。
第十五条 为保证综合考评的真实性，每年综合考评结束后，由总行有关部门对下级行综合考评结果进行审查。对于虚假和不按规定核算的行处，管辖行在考核该行处时将相关指标得分定为零分，并将该行处最终考评等级降低一级。对该行处所在一级分行由于虚假和不按规定核算所得
分值予以扣除，并且按每笔扣0.2分予以惩处，总行重新确认并通报该行考核结果。
第四章 奖罚
第十六条 综合考评结果作为考核分行领导班子绩效的重要依据。对于综合考评得分较上年下降超过10%或较上年降级(如从A级降至B级)的分行，主要负责人要向上级行写出书面报告。
第十七条 全行综合考评结果作为确定授权的重要依据之一。总行对下确定各项授权时要将各行的综合考评结果作为一项重要依据，其权重不得低于50%。
第十八条 综合考评确定的分值、等级及其变化，与各行员工工资晋级及工资基金分配挂钩(具体办法由总行另行制定)。
第五章 附则
第十九条 党风廉政建设、责任案件及其他违规违纪行为，由总行有关部门负责考核，根据考核结果，在综合评价指标考核计分的基础上，按一定标准增减得分(具体办法由总行另行制定)。
第二十条 各一级分行应根据本办法制定辖内的综合考评实施细则并报总行备案。
第二十一条 本办法由总行负责解释和修订。
第二十二条 本办法自文到之日起开始实施。
附件： 综合考评指标释义及计分标准
一、指标释义
(一)资产收益率(15分)
计算公式：
资产收益率=(实际利润/资产平均余额)×100%
注：
1.实际利润的计算考虑各行“政策性贷款”的影响，考核时实际利润加上“政策性贷款”减少的收入，计算办法：“政策性贷款”×贷款平均利率×(该行贷款利息实收率-该行“政策性贷款”实际实收率)。“政策性贷款”按总行有关规定统计；
2.实际利润计算时考虑各行核销的呆账，考核时按实际核销额调减实际利润；
3.实际利润=账面利润-应收利息当年新增
4.应收利息当年新增额=应收利息期末余额-应收利息年初余额+总行下拨资金核销的应收利息
5.资产平均余额不含政府投资及委托贷款(下同)，平均余额为5日平均(下同)。
(二)经营集约度指数(14分)
计算公式：
经营集约度指数=[(实际利润÷平均人数)÷全行1997年末人均创利]×40%+[(相对存款÷网点数)÷全行1997年末点均存款]×20%+[(相对存款÷平均人数)÷全行1997年末人均存款]×20%+[全行1997年人均综合费用÷(综合费用÷平均人数)]×20%
注：
1.人均创利指标，计算时，先将各行的实际利润加上分行中最大亏损额的绝对值，使各行实际利润全部变为正数后，再除以人数；
2.网点数仅统计分理处、办事处、储蓄所和营业柜台，营业柜台为分理处、办事处以外的营业专柜；
3.相对存款=(全行存款平均付息率/该行存款付息率)×该行存款5日平均余额
4.平均人数指考核期各月月末人数的平均数。人数包括正式职工、临时工、代办员(下同)。
(三)贷款利息实收率当地水平比例(10分)
计算公式：
贷款利息实收率当地水平比例=(贷款利息实收率/当地五大银行贷款利息平均实收率)×100%
注：
1.贷款利息实收率=(贷款利息收入-应收利息当年新增额)/(贷款利息收入+待转营业收入当年新增额)×100%
2.应收利息当年新增额=应收利息期末余额-应收利息年初余额+应收利息当年核销数
3.应收利息当年核销数是指直接在成本中列支的坏账支出和由总行下拨资金核销“计划内”的应收利息。
(四)费用利润率当地水平比例(8分)
计算公式：
费用利润率当地水平比例=(实际利润/综合费用)÷(当地五大银行实际利润/当地五大银行综合费用)×100% 注：
1.如果该行费用利润率为正数，而当地五大银行为负数，则不与全行平均水平比较，直接得满分。如果该行费用利润率为负数，而当地五大银行为正数，直接计零分。
2.费用利润率均为负数，则颠倒该公式再与全行比较，即：费用利润率当地水平比例=(当地五大银行实际利润/当地五大银行综合费用)÷(该行实际利润/该行综合费用)×100%。然后与各行进行比较计分，计分办法同上。
(五)人均中间业务收入(8分)
计算公式：
人均中间业务收入=中间业务收入/平均人数注：中间业务收入包括汇兑净收益、手续费收入、其他收入等。
(六)资产损失率(8分)
计算公式：
资产损失率=(核销的呆坏账+核销的投资损失+结算赔款+出纳短款+罚没款+案件实际损失额-收回已核销呆坏账-收回已核销投资损失)÷资产平均余额×100%
注：案件实际损失额为实际在成本或营业外支出中列支的损失。
(七)不良资产率(10分)
计算公式：
不良资产率=(不良贷款余额+不良投资余额+账外经营资产+三项欠息余额+其他应收应付款轧差余额)÷资产平均余额×100%
注：
1.不良贷款中含由我行承担风险的政策性房改贷款；
2.不良投资为投资收益率为0以下的投资。账外经营资产为新发生及已发生但未入账的资产(详见建总发字[1998]31号文规定)；
3.其他应收应付款轧差余额按其他应收款减去其他应付款后的正数余额计算。
(八)不良贷款降低率(7分)
计算公式：
不良贷款降低率=(期初不良贷款额-期末不良贷款额)÷年初不良贷款额×100%
注：不良贷款按总行信贷管理部的有关规定统计(含信用证垫款、承兑汇票垫款、逾期未处置偿债物等)。
(九)相对存款市场占比(14分)
计算公式：
相对存款市场占比=[(全行存款平均付息率/该行存款付息率)×该行存款平均余额]÷五大银行一般性存款余额×100%
注：
1.存款付息率=[(本外币一般性存款利息支出+同业存放款项利息支出+代办储蓄手续费支出-应付利息当年新增)×12]÷(本外币全口径存款平均余额×考核期月份)×100%
2.五大银行外币存款同业数据暂未公布，故比较时只取五大银行本币存款。
(十)实际利润预算完成率(6分)
计算公式：实际利润预算完成率=(实际利润/实际利润预算计划)×100%
注：完成计划得满分；未完成计划，每少完成一个百分点，扣0.2分，扣完为止。预算为负数，实际执行为正数，得满分；预算为正数，实际执行为负数，得零分；如果实际执行与预算均为负数时，则计算公式为：[1-(实际利润-实际利润预算计划)/实际利润预算计划]×100%。
为促使各行均衡实现利润，如一个季度考核未完成计划，扣0.2分。
二、计分标准
某行某项指标计分办法为：将各分行该项指标进行比较，指标最优行得满分，最差行得零分，计分保留两位小数(四舍五入)。
计分公式为：
某行某项指标的实际得分=[(该行该项指标实际执行情况-该项指标全行最低水平)÷(该项指标全行最高水平-该项指标全行最低水平)]×该项指标的标准分
1998年10月19日
天津市引滦水源污染防治管理条例
天津市人大常委会
天津市引滦水源污染防治管理条例
（2002年4月18日天津市第十三届人民代表大会常务委员会第三十二次会议通过）
第一章 总 则
第一条 为了加强本市行政区域内引滦水源保护，防治污染，保障人民身体健康，促进国民经济和社会可持续发展，根据国家有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条 在本市行政区域内引滦水源的污染防治和管理适用本条例。
第三条 市人民政府和引滦水源保护区所在地的区、县人民政府，对引滦水源环境质量负责，应当将引滦水源保护工作纳入本地区国民经济和社会发展计划，并采取防治水污染、提高水体自净能力的对策和措施。
第四条 市环境保护行政主管部门负责本条例的组织实施和引滦水源污染防治的监督管理。
引滦水源保护区所在地的区、县环境保护行政主管部门负责本辖区内引滦水源水污染防治的具体监督管理。
水利、规划、土地、建设、财政、卫生、公安、农业等部门，按照各自职责，负责引滦水源保护的相关管理工作。
第五条 任何单位和个人都有责任保护引滦水源环境，有权对污染引滦水源的行为进行监督、制止和检举。
第二章 引滦水源保护区范围
第六条 引滦水源保护区包括警戒区、一级保护区、二级保护区和其他引滦工程管理范围。
第七条 警戒区的范围：
（一）于桥水库周边二十二米高程线以内。
（二）尔王庄水库环库公路以内。
（三）引滦输水明渠两堤外坡脚以内。
第八条 一级保护区的范围：
（一）于桥水库，南面从水库大坝南端向东至十百户么喝山环库公路以内；从么喝山至西龙虎峪二十四米高程线以内；东面和北面从警戒线向外扩延三百米；西面大坝外坡脚以内。
（二）尔王庄水库，南面从水库管理处向东至高庄户桥梅丰公路以内；东面从高庄户桥向北至孙校庄正东青龙湾故道右堤以内；北面从孙校庄正东穿孙校庄村南至东中心台乡村公路以内；西面从东中心台至水库管理处大尔公路以内。
（三）引滦输水明渠两堤从外坡脚向外各扩延五百米。
第九条 二级保护区的范围：
（一）于桥水库，南面南山分水岭以内；东面以东龙虎峪南山穿龙北沿省界过朱官屯至出头岭以内；北面从一级保护区界限向外扩延五公里；西面从大坝外坡脚向外扩延五百米。
（二）尔王庄水库，由警戒区向外扩延五公里一级保护区以外的范围。
第十条 其他引滦工程管理范围，由市人民政府规定。
第十一条 市人民政府和引滦水源保护区所在地的区、县人民政府，应当根据本条例规定的警戒区和一级保护区范围，设置明显的保护标志。
第三章 防止引滦水源污染
第十二条 警戒区内禁止下列行为：
（一）排放油类、酸液、碱液和含有放射性物质的废水以及有毒有害废液；
（二）排放污水、工业废水；
（三）堆放、贮存和倾倒工业废渣、垃圾、粪便、固体废弃物以及其他有毒有害物质；
（四）新建、扩建、改建与供水设施、水电设施和保护水源无关的建设项目；
（五）饲养畜禽和从事集约化水产养殖；
（六）使用炸药、有毒物质或者电网捕杀鱼类以及使用机动船只进行水产捕捞；
（七）在水体中洗涤衣物、清洗车辆和容器；
（八）进行各种旅游和旅游服务活动；
（九）进行水上体育和娱乐活动。
第十三条 一级保护区内禁止下列行为：
（一）排放油类、酸液、碱液和含有放射性物质的废水以及有毒有害废液；
（二）向水体排放污水、工业废水；
（三）堆放、贮存和倾倒工业废渣、固体废弃物以及其他有毒有害物质；
（四）新建、扩建与供水设施、水电设施和保护水源无关的建设项目。
第十四条 二级保护区内禁止下列行为：
（一）新建、扩建向水体排放污染物的建设项目；
（二）超过国家和本市规定的污染物排放标准或者总量控制要求，排放污染物。
第十五条 在一级保护区、二级保护区内改建的建设项目，不得扩大建设规模，必须使污染物排放达到国家和本市规定的排放标准，必须削减污染物排放量。
第十六条 引滦水源保护区内禁止使用剧毒和高残留农药。
第十七条 引滦水源保护区内禁止采石、放牧、乱砍滥伐树木、破坏植被，禁止未经批准擅自采砂、取土等行为。
第十八条 禁止破坏引滦水源保护区的防护设施和保护标志。
第十九条 于桥水库周边地区开发建设总体规划，由蓟县人民政府会同市环境保护、规划、土地、水利等部门共同编制，报市人民政府批准。
于桥水库周边地区的开发建设，必须执行统一的开发建设总体规划。
第二十条 市和引滦水源保护区所在地的区、县人民政府，应当组织社会各方面力量开展植树造林，保护自然植被，防止水土流失，改善生态环境。
第二十一条 在引滦水源保护区内的单位，应当建立健全和组织落实本单位引滦水源保护责任制，制定防止污染水源的应急措施。
引滦水源水厂应当加强水质监测，定期向环境保护行政主管部门报告监测结果，协助环境保护行政主管部门对水厂卫生保护区范围内发生的水污染事故进行调查。
第二十二条 引滦水源保护区内发生或者可能发生水污染事故的，肇事单位或者个人应当立即采取有效措施控制污染，并向区、县环境保护行政主管部门报告。
区、县环境保护行政主管部门应当立即派员到达现场，采取应急措施控制污染扩散，并报经同级人民政府批准采取其他强制性应急措施，同时向市环境保护行政主管部门报告。
市环境保护行政主管部门接到水污染事故报告后，应当立即组织有关部门进行监测和调查，并对事故进行处理。
第四章 政府及其部门的职责
第二十三条 市人民政府的职责：
（一）对引滦水源保护和污染防治工作进行统一领导和规划；
（二）对有关部门和区、县人民政府落实引滦水源保护和污染防治责任制的情况进行监督检查；
（三）统筹安排库区移民搬迁工作；
（四）其他需要协调解决的事项。
市人民政府设立库区移民发展基金，具体办法由市人民政府制定。
第二十四条 引滦水源保护区所在地区、县人民政府的职责：
（一）领导本行政区域内引滦水源保护和污染防治工作；
（二）建立引滦水源保护和污染防治工作责任制，组织有关部门具体实施；
（三）控制引滦水源保护区内人口机械增长；
（四）具体组织安排库区移民搬迁和警戒区、一级保护区内与保护水源无关设施的拆除搬迁工作。
第二十五条 市和引滦水源保护区所在地区、县环境保护行政主管部门的职责：
（一）会同有关部门制定引滦水源保护区污染防治规划；
（二）负责引滦水源保护区建设项目的环境保护管理工作；
（三）负责引滦水源保护区的水质监测、评价和发布工作；
（四）了解引滦水源水量的调度情况，定期向同级人民政府报告引滦水源水质情况；
（五）负责对于桥水库内船只种类和数量的总量控制；
（六）负责调查处理水污染事故和纠纷。
第二十六条 市水行政主管部门的职责：
（一）协同市环境保护行政主管部门制定引滦水源保护区污染防治规划；
（二）对引滦水源保护区的水质进行监测，并向市环境保护行政主管部门通报监测结果；
（三）负责引滦水库、河道、明渠及其闸、坝、口、门的管理，防止水体污染；
（四）负责引滦水源水利工程的建设、改造和现有设施的维护、管理；
（五）协同市环境保护行政主管部门对引滦水源发生的水污染事故进行调查。
第二十七条 市规划行政主管部门的职责：
（一）对引滦水源保护区内建设项目的规划实施统一管理；
（二）对规定可以在引滦水源保护区内建设的工程项目，应当严格审批；批准建设的工程项目的选址、定点，应当征得市环境保护行政主管部门和市水行政主管部门的同意。
第二十八条 公安机关应当加强引滦水源保护区治安秩序的管理和治安保卫工作，维护引滦水源保护区的公共安全。
第五章 法律责任
第二十九条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由市或者区、县人民政府责令限期治理、停业、关闭或者拆除；环境保护行政主管部门可处以五万元以下罚款：
（一）在警戒区、一级保护区内新建、扩建与供水设施、水电设施和保护水源无关的建设项目；
（二）在二级保护区内超过国家和本市规定的污染物排放标准或者总量控制要求，排放污染物的；
（三）在二级保护区内新建、扩建向水体排放污染物的建设项目，或者在一级、二级保护区内改建的建设项目污染物排放未达到国家和本市规定的排放标准或者未削减污染物排放总量的。
第三十条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由环境保护行政主管部门责令停止违法行为，限期改正，没收违法物品或者工具，对责任单位可处以二万元以上十万元以下罚款；对直接责任人员可处以一千元以上一万元以下罚款：
（一）在警戒区和一级保护区内排放油类、酸液、碱液和含有放射性物质废水或者其他有毒有害废液的；
（二）在警戒区内排放污水或者工业废水的；
（三）在一级保护区内向水体排放污水或者工业废水的；
（四）在发生或者可能发生水污染事故时，肇事单位或者个人不采取有效措施控制污染，或者不立即向环境保护行政主管部门报告的。
第三十一条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由水行政主管部门责令停止违法行为，恢复原状，没收违法物品和工具，对责任单位可处以二万元以上十万元以下罚款；对直接责任人员可处以一千元以上一万元以下罚款：
（一）在警戒区、一级保护区内堆放、贮存或者倾倒工业废渣、垃圾、粪便、固体废弃物和其他有毒有害物质的；
（二）在警戒区内饲养畜禽和从事集约化水产养殖的；
（三）在警戒区水体中使用炸药、有毒物质或者电网捕杀鱼类以及使用机动船只进行水产捕捞的；
（四）在警戒区水体中洗涤衣物、清洗车辆或者容器的；
（五）在警戒区内进行各种旅游、旅游服务或者水上体育、娱乐活动的；
（六）破坏引滦水源保护区的防护设施或者保护标志的。
对在警戒区内直接向水体排放油类、酸液、碱液和含有放射性物质废水或者其他有毒有害废液以及污水、工业废水的，水行政主管部门可以依据本条第一款的规定予以处罚。
第三十二条 违反本条例规定，在引滦水源保护区内采石、放牧、乱砍滥伐树木、破坏植被，或者未经批准擅自采砂、取土的，由环境保护、水利、林业、土地等部门依据相关法律、行政法规予以处罚。
第三十三条 拒绝、阻碍行政执法人员在引滦水源保护区内依法执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十四条 本条例规定负有引滦水源环境保护执法责任的行政主管部门及其工作人员，不依法履行管理职责，对污染引滦水源违法行为不予制止，或者致使污染后果扩大的，由其所在单位或者上级主管部门，对主要负责人和直接责任人员给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第三十五条 本条例自2002年7月1日起施行。市人民政府1992年9月8日发布的《天津市境内引滦水源保护区污染防治管理规定》同时废止。